מה הסיבה לתזרים מזומנים שלילי בעסק שלכם

ניהול תזרים מזומנים

במאמר הקודם בנושא תזרים מזומנים דיברתי על מספר סימנים קלאסיים שעוזרים לנו לזהות האם יש לנו בעיה של תזרים מזומנים בעסק.

אם זיהיתם שאכן יש לכם בעיה כזו,

הצעד הבא שחשוב לעשות הוא

להבין מה הסיבה לבעיה הזו.

 

כדי לעשות את זה עלינו קודם כל

להתחבר למספרים של העסק,

ולקבל בהירות על כל אחד מהמרכיבים שלו,

והתהליכים שמתחוללים בו.

 

ריכזתי עבורכם מספר סיבות נפוצות

לכך שיש לעסקים תזרים מזומנים שלילי:

 

  1. העסק באמת מפסיד –

 

במצב כזה, גם אם גייסנו הלוואה,

בסופו של דבר הכסף מההלוואה יגמר,

וברגע שזה יקרה,

שוב נמצא את עצמנו באותה בעיה,

ואף יותר חמורה כי בלקיחת ההלוואה

יצרנו גירעון נוסף.

 

  1. מינוף גבוה –

 

במצב כזה יכול להיות שהעסק מרוויח,

ואפילו מרוויח יפה,

אבל אנחנו לקחנו על עצמנו יותר מדי התחייבויות.

לקחנו יותר כסף ממה שהעסק

בכלל יכול להחזיר.

 

  1. מבנה אשראי לא מתאים –

 

מצב שבו החזרי ההלוואות לא מתוכננים

בצורה שתואמת את יכולת ההחזר של העסק,

מבחינת מסגרת הזמן או

סכום ההחזר החודשי.

 

  1. תשלום לספקים לפני שנכנס כסף מלקוחות –

 

בעסקים שבהם עובדים עם סחורה,

בד"כ צריך לקנות את המלאי לפני

שמקבלים עליו תשלום.

בהרבה מקרים עוברים מספר חודשים

עד שהתשלום נכנס,

וכך על אף שהעסק באופן עקרוני יכול להרוויח כסף

(נניח קניתי סחורה ב-80 אלף ש"ח ואני מוכר אותה ב-100 אלף ש"ח)

עדיין ייווצר מצב של תזרים מזומנים שלילי,

בגלל פער הזמן בין הוצאת הכסף

לקבלת התשלום.

 

  1. העסק מרוויח אבל הבית מוציא יותר –

 

מצב מאוד מוכר שבו ההוצאות הקבועות

של הבית, יותר גבוהות מההכנסה של העסק,

ונוצר גירעון שהולך וגדל.

 

  1. העסק גדל ואיתו גם ההוצאות הקבועות –

 

מצב שבו העסק נמצא בגדילה,

וההוצאות החודשיות גדלות בהתאם.

אך עד שמתקבל התשלום מהלקוחות

לוקח זמן, ואז נוצר מצב של פער שלילי

שמתבטא בתזרים המזומנים.

♦    ♦   ♦

 

אלו כמה דוגמאות לכל מיני סיבות אפשריות

לתזרים מזומנים שלילי בעסק.

כפי שאני כל הזמן אומר –

המשמעות של זה היא לא בהכרח

שהעסק שלכם לא טוב,

או לא רווחי (חוץ מבסיבה הראשונה כמובן).

 

ברוב המקרים שאני נתקל בהם,

העסק הוא רווחי.

הרבה פעמים בעל העסק אפילו לא

יודע את זה.

 

חשוב שניצור את הבהירות הזו,

ונבין מה קורה בעסק,

מאיפה נובעת הבעיה,

והאם העסק הוא רווחי או לא

על מנת שנדע איך לפעול בהמשך.

ובדיוק על זה, אדבר במייל הבא.

 

בינתיים,אם אתם רוצים לבנות תכנית לפיתוח

והגדלת הרווחים בעסק שלכם.

תכנית, שתוציא אתכם מהמינוס אחת ולתמיד?

אז כדאי שנפגש.

 

 לפרטים על פגישת ייעוץ אישית איתי לחצו כאן

< לפוסטים נוספים
X
אקסל במתנה

תזרים המזומנים משיטת רותם זילברמן להורדה ללא תשלום

לחץ כאן להורדה