איך באמת תפתור את בעיית תזרים המזומנים

תזרים מזומנים

בפוסטים הקודמים דיברתי על הסימנים לבעיית תזרים מזומנים בעסק, ועל מה יכולות להיות הסיבות לתזרים מזומנים שלילי.

כאן אני רוצה להציג את הדרך לפתרון הבעיה.

 

חשוב מאוד לזכור שבעיה של תזרים מזומנים בעסק,

לא תמיד מעידה על בעיה של רווחיות.

אלה שני דברים שונים.

ברוב המקרים בהם אני נתקל

בבעיה של תזרים מזומנים בעסק,

אשר באה לידי ביטוי בין היתר

במינוס הולך וגדל בחשבון הבנק,

העסק עצמו רווחי.

ברוב הפעמים בעל העסק אפילו לא

יודע את זה.

בעל העסק מתנהל ומרגיש כאילו העסק מפסיד.

 

לכן חשוב שניצור בהירות,

נבין מה קורה בעסק,

מאיפה נובעת הבעיה,

והאם העסק הוא רווחי או לא

על מנת שנדע איך לפעול בהמשך.

 

איך יודעים האם העסק שלנו רווחי או לא

כדי להבין אם העסק שלנו מרוויח או לא,

צריך לעשות בדיקה פשוטה:

  1. כמה המחזור החודשי שלנו בממוצע.
  2. מה עלות המוצרים שלנו.
  3. מה ההוצאות הקבועות שלנו.
  4. הערכה כמה מס נשלם.

 

כך אנחנו יכולים להבין כמה העסק מרוויח.

לדוגמא: נניח שראינו שהמחזור החודשי הוא 800 אלף ש"ח .

נניח שעלות המוצרים היא 60%, כלומר 480 אלף ש"ח .

ונניח שההוצאות שחוזרות על עצמן כל חודש בעסק

הן בסביבות 270 אלף ש"ח (אחזקת עסק, שכר, שיווק וכד'),

נשאר לנו רווח של כ – 50 אלף ש"ח.

תורידו מיסים בסך של כ 20 אלף ש"ח

ונשארתם עם הכנסה נטו "ביד" של 30 אלף ש"ח.

אבל זה עדיין לא אומר שיהיה לנו כסף

בחשבון הבנק או שהמינוס יילך ויירד.

אם לדוגמא:

אנחנו מחזירים הלוואות בסכום

של 20 אלף ש"ח ומושכים הביתה

לטובת מחייה עוד 25 אלף ש"ח,

הרי שה 30 אלף ש"ח שיצרנו נבלעו

ובנוסף ונוצר לנו גירעון חודשי של 15 אלף ש"ח.

והנה לכם עסק רווחי עם בעיית תזרים מזומנים. 

 

אחרי שזיהינו את הסיבה לתזרים המזומנים השלילי,

והבנו האם העסק רווחי או שלא,

הצעד הבא זה לפעול בהתאם –

במידה ומצאנו שהעסק לא רווחי,

נדרשת תכנית עבודה וקבלת החלטות

שקודם כל יביאו את העסק לרווחיות.

 

במידה והבנו שהעסק רווחי (כמו בדוגמא כאן למעלה),

מה שאנחנו צריכים לעשות כדי

לפתור את בעיית תזרים המזומנים,

זה לתכנן מערך פיננסי שתומך בפיתוח העסק –

זה אומר לבדוק ולאסוף נתונים על העסק שלנו היום:

איזה מוצרים יש, איזה סוגי לקוחות,

כמה מוצרים אנחנו מוכרים בכל חודש,

לבדוק את התמחור והעלות שלהם,

לאסוף את כל שאר ההוצאות ולראות

מה יש לנו היום בעסק בכל חודש.

לאחר מכן נתחיל לתכנן איזה כמויות

אנחנו רוצים למכור מכל מוצר

ומה צריך לעשות בשביל שזה יקרה.

תוך כדי בניית תכנית העבודה הזו נגלה

מה באמת אנחנו צריכים בעסק:

איזה עובדים, מה צריך לעשות בשיווק

וכמובן כמה כסף צריך למהלכים המדהימים האלה.

את כל הנתונים הללו נרכז לתקציב

ונתרגם אותו לתזרים מזומנים.

עכשיו אנחנו מוכנים לצאת לגיוס אשראי

לטובת הגדלת הרווח שלנו

ולא גיוס כסף לכיבוי עוד שריפה שנוצרה.

 

תכנון מערך פיננסי כזה,

שתואם את הצרכים של העסק,

נותן לנו שקט ורוגע,

על מנת שנוכל לעשות את הפיתוח העסקי

שהעסק צריך כדי להגדיל את הרווחים שלו.

רק אחרי שעשינו את זה

אנחנו באמת מבינים כמה כסף אנחנו צריכים,

ויכולים לגשת לבנק ולגייס אותו.

 

בכסף שנגייס לא נשתמש על מנת לכבות שרפות,

זו לא עוד הלוואה שתיבלע,

זו הלוואה שאנחנו לוקחים כדי להשקיע

בתכנית הפיתוח העסקי שלנו,

שתביא יותר רווחים לעסק.

 

רוצים גם אתם לבנות תכנית

לפיתוח והגדלת הרווחים בעסק שלכם,

ולצאת מהמינוס אחת ולתמיד ?

אתם מוזמנים לפגישת ייעוץ אישית איתי.

לפרטים נוספים לחצו כאן

 

שלכם,

רותם.

< לפוסטים נוספים
X
אקסל במתנה

תזרים המזומנים משיטת רותם זילברמן להורדה ללא תשלום

לחץ כאן להורדה